ProDubai CRM.

Off-plan prodej v Dubaji znamená, že klient zaplatí EOI (závazkovou zálohu), pak Down Payment a pak splátky vázané na postup stavby — typicky „dalších 25 % při dokončení 50 % budovy". Klasické CRM tenhle režim neumí.

Asistentka vedla platební plán v Excelu sdíleném přes e-mail. Doklady chodily v přílohách, vedení je schvalovalo podle nálady. Postup stavby od developera se zapisoval do poznámky a doufalo se, že si někdo vzpomene zkontrolovat, které splátky tím právě „naskočily".

A pak telefonát od klienta: „Jak to vlastně se mnou stojí?" Makléř má 10 minut hledání v e-mailech a Excelu. Při 50 nemovitostech v paralelním běhu to byla denní rutina — a každá zapomenutá splátka znamenala pozdní poplatek od developera, který šel z marže firmy.

CRM zůstává zdrojem pravdy pro kontakty, obchodní případy a makléře. Co CRM neumí — procentuální milníky stavby, schvalovací workflow dokladů, výpočty provizí v AED — jsme postavili jako rozšíření přístupné jedním klikem z CRM.

Platební plán s dvojí splatností. Některé splátky mají kalendářní datum, jiné se aktivují, když stavba dosáhne určitého procenta. Systém přepočítává AED i procenta z ceny a u Down Payment automaticky odečte zaplacenou EOI. Stavy splátek vidí makléř i vedení v barevné timeline (čeká, čeká na schválení, zaplaceno, po splatnosti).

Schvalování dokladů na klik. Makléř nahraje PDF nebo fotku potvrzení, vedení dostane notifikaci s odkazem zpět do CRM. Jeden klik a stav splátky se přepne na „zaplaceno" — kdo schválil a kdy se uloží do auditní stopy. Postup stavby aktualizuje asistentka jedním číslem a systém sám zkontroluje, které splátky tím „odemkl" a zařadí je do dnešní dávky upomínek. Klient dostane e-mail s detailem platby, makléř ví, co kontrolovat.

Provize makléřů a marže firmy se počítají na stejném místě — cena, procento, čistý zisk po odečtení provize, stav výplaty s konkrétními daty. Vedení vidí finanční stránku každého obchodu bez přepínání mezi nástroji. Každá akce se ukládá do auditní stopy: kdo, co, odkud, kdy. Role jsou převzaté z CRM účtu — management schvaluje, makléř nahrává, asistentka spravuje stavbu.

Toto řešení vzniklo pro off-plan reality v Dubaji, ale princip „splátky vázané na milníky, schvalovací workflow, automatické upomínky, auditní stopa" se vyplatí všude, kde se obchod opírá o vícestupňové platební plány a dokumenty.

• Realitní firmy s milestone-based platebními plány — off-plan, novostavby, developerské projekty.
• Firmy s mezinárodními transakcemi, kde záleží na auditní stopě a kontrolovatelnosti.
• Obchody, kde zaplacená záloha (EOI, depozit) musí ovlivnit další splátky a kde stavba nebo dodávka mění harmonogram.
• Firmy, které nechtějí vyměňovat CRM, ale potřebují nad ním provozní vrstvu pro to, co CRM neumí.